KYC 인증이란?

KYC는 개인의 신분을 확인하는 제도의 국제 용어

KYC는 Know Your Customer 또는 Know Your Client라는 용어의 약어로서 사람(특히 고객의) 신원 또는 신분을 확인, 보증, 인증하는 국제 용어이다. KYC는 한국에서만 쓰이는 용어가 아니라 국제 용어입니다.

 

KYC의 K가 Korea의 두문자로 착각할 수 있습니다.

 

KYC 가이드 라인의 목적은 기업이 자금 세탁을 위해 범죄 요소에 의해 사용되는 것을 방지하는 것입니다. 

관련 절차를 통해 기업은 고객과 재무 거래를 더 잘 이해할 수 있습니다.

 

KYC란 고객확인제도

고객확인제도/ 고객확인의무 Know Your Customer Rule에 관해 우리나라의 금융실명제는 아래와 같이 규정하고 있습니다.(이와 거의 같은 의미로 고객확인제도(CDD: Customer Due Diligence)라는 용어도 쓰이고 있습니다.)

 

제 1조(목적) 이 법은 외국환거래 등 금융거래를 이용한 자금세탁행위와 공중협박자금 조달행위를 규제하는 데 필요한 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 사항을 규정함으로써 범죄행위를 예방하고 나아가 건전하고 투명한 금융거래 질서를 확립하는데 이바지함을 목적으로 한다.

 

KYC란 Know Your Customer

 

금융기관, 특히 해외 금융기관 즉 은행 등을 거래하거나, 외국과 관계된 업무, 특히 가상화폐 거래시장에서 본인을 확인하는 제도로 자금세탁 방지, 범죄 예방을 목적으로 시행되고 있는 신분 확인 제도입니다. 특히 가상화폐 시장에서 번번히 거론됩니다.

 

 

출처 : https://www.tomylove.net/whats-kyc-know-your-customer.html